[银行转账]央行对于个人交易超过五万元实行监管

2019年1月1日以后,超过5万元交易的第三方支付应积极纳入中央银行监管范围,中央银行监管范围已实施多年,对普通用户没有影响,本次不会对普通用户产生实质性影响。

央行对于个人交易超过五万元实行监管的原因有哪些

1、为了更好地打击腐败,银行现实行实名制,对一些大额资金交易进行监控,对政府工作人员的反腐败工作是非常有益的。

2、控制偷税漏税。当税务机关拥有这些数据时,偷税漏税行为将会减少。重点是明星,他们的收入高,逃税严重。通过大规模的交易来检查税收和财产来源是非常方便的。

3、便于金融机构对大数据进行管理。通过对金融机构的大数据管理,可以了解资金来源,有利于金融监管和宏观调控。

4、反洗钱,通过对大型资金的监管,防止各种洗钱行为,防止资金异常交易。

5、有效防止资本外逃。大规模资本外逃有着明确的流动方向,通过哪些渠道外流,如何向国外转移财产,可以找到大规模资本监管的源头。

6、资金保障。无论资金流向何处,流向何方,总会有后顾之忧。

7、通过大数据准确判断资金流向,对于行业政策的精确制定更为有效,总之,在大数据时代,个人、企业、行业可以通过合理的数据分析做出正确的决策。

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